Sự ra đời của các mô hình ngôn ngữ AI như ChatGPT do OpenAI phát triển đang tạo ra cuộc cách mạng mạnh mẽ trong nhiều lĩnh vực, bao gồm cả tài chính. Với khả năng tạo ra văn bản tự nhiên như con người, phân tích dữ liệu và cung cấp insight giá trị, ChatGPT đang dần trở thành công cụ hỗ trợ đắc lực cho các tổ chức tài chính trong quá trình tối ưu vận hành và ra quyết định.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích cách ứng dụng ChatGPT dành cho tài chính nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động, cải thiện chất lượng dịch vụ và hướng dẫn doanh nghiệp triển khai ChatGPT một cách bài bản, an toàn và phù hợp với nhu cầu thực tế.
ChatGPT có thể được sử dụng trong lĩnh vực tài chính không?
Có. Quản lý tài chính là một trong nhiều cách mà doanh nghiệp đang ứng dụng ChatGPT – một mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) và chatbot dựa trên AI.
Việc sử dụng ChatGPT trong tài chính bao gồm: xây dựng báo cáo nghiên cứu, hỗ trợ viết mã và xử lý dữ liệu cho báo cáo tài chính, theo dõi chi phí và ngân sách, cũng như thực hiện phân tích tài chính thông qua phân tích dữ liệu, dự báo dòng tiền, M&A, đầu tư và huy động vốn. Nhờ đó, ChatGPT giúp doanh nghiệp đưa ra các quyết định tài chính chính xác và có cơ sở hơn.
ChatGPT là một công cụ rất hữu ích cho CPA và các chuyên gia tài chính doanh nghiệp. Các công ty dịch vụ tài chính cũng đang tích cực sử dụng ChatGPT. Trong ngành tài chính – ngân hàng, các tổ chức như ngân hàng ứng dụng ChatGPT vào quản lý rủi ro khách hàng, chăm sóc khách hàng, tuân thủ quy định toàn cầu và đánh giá phê duyệt khoản vay.
ChatGPT Business – Ứng dụng AI trong tài chính
ChatGPT Business giúp các nhóm tài chính giữ phân tích nhất quán, cộng tác nhanh hơn và bảo mật thông tin nhạy cảm – tất cả trong một không gian làm việc an toàn.
Mọi tính năng trong gói ChatGPT Plus và:
- Nhắn tin GPT‑5.2 không giới hạn, với quyền truy cập thoải mái vào GPT‑5.2 Thinking và quyền truy cập vào GPT‑5.2 Pro
- Hơn 60 ứng dụng đưa công cụ và dữ liệu của bạn vào ChatGPT – như Slack, Google Drive, SharePoint, GitHub, Atlassian, và nhiều hơn thế
- Không gian làm việc bảo mật, riêng tư với các công cụ kiểm soát quản trị cần thiết, SAML SSO và MFA
- Hỗ trợ tuân thủ GDPR, CCPA và các luật về quyền riêng tư khác. Tuân thủ CSA STAR và SOC 2 Type 2
- Các tính năng doanh nghiệp như ứng dụng, phân tích dữ liệu, chế độ ghi, canvas, dự án chung, và các GPT không gian làm việc tùy chỉnh
- Dữ liệu được mã hóa trong quá trình lưu trữ và truyền tải – và dữ liệu doanh nghiệp của bạn mặc định sẽ không bị sử dụng để huấn luyện hệ thống
- Bao gồm quyền truy cập Codex và ChatGPT agent để phân tích, suy luận và tự động thực hiện trên tài liệu, công cụ và mã nguồn của bạn
Các trường hợp sử dụng và prompts ChatGPT dành cho nhóm tài chính
Phân tích thị trường và so sánh hiệu quả tài chính
ChatGPT hỗ trợ đánh giá hiệu quả tài chính và vị thế thị trường thông qua so sánh hiệu quả, nghiên cứu đối thủ cạnh tranh và phân tích ngành. Sử dụng tìm kiếm trên web hoặc nghiên cứu chuyên sâu để có được thông tin chi tiết theo thời gian thực.
| Trường hợp sử dụng | Prompt ChatGPT |
|---|---|
| So sánh hiệu quả tài chính | So sánh hiệu quả tài chính của chúng ta với các công ty trong ngành [ghi rõ ngành]. Sử dụng dữ liệu công khai để so sánh tỷ suất lợi nhuận gộp, lợi nhuận ròng và chi phí thu hút khách hàng (CAC). Trình bày kết quả trong một bảng kèm theo liên kết nguồn. |
| So sánh tỷ lệ chi phí với các công ty cùng ngành | Tôi là trưởng bộ phận tài chính tại [chèn tên công ty hoặc ngành]. Nghiên cứu tỷ lệ chi phí SG&A và R&D hiện tại của 5 công ty tương đương trong ngành [chèn ngành, ví dụ: SaaS, sản xuất, chăm sóc sức khỏe]. Cung cấp một bảng với các chỉ số, liên kết nguồn và phân tích ngắn gọn về sự so sánh của chúng ta. |
| Phân tích gọi vốn cạnh tranh | Tôi là Giám đốc tài chính (CFO) đang chuẩn bị cho vòng gọi vốn tiếp theo. Nghiên cứu các vòng gọi vốn gần đây (12 tháng qua) trong ngành [chèn ngành]. Tóm tắt quy mô giao dịch, định giá, nhà đầu tư chính và vị thế. Định dạng dưới dạng bản ghi nhớ tóm tắt với trích dẫn nguồn và các điểm chính rõ ràng. |
| So sánh các quy định thuế toàn cầu | Tôi quản lý việc tuân thủ tài chính toàn cầu. Nghiên cứu và so sánh thuế suất doanh nghiệp và các yêu cầu báo cáo tại [chèn tên quốc gia]. Tập trung vào các ưu đãi thuế, ngưỡng báo cáo và hình phạt. Cung cấp biểu đồ so sánh kèm theo liên kết đến các nguồn chính thức. |
| Tiêu chuẩn chiến lược tài chính ESG | Tôi đang cập nhật chiến lược tài chính ESG của công ty. Nghiên cứu cách các công ty hàng đầu trong [chèn tên ngành] tích hợp ESG vào kế hoạch tài chính và công bố thông tin. Tóm tắt 3-5 ví dụ với các chỉ số KPI, tần suất báo cáo và tác động tài chính của chúng. Bao gồm các tài liệu tham khảo. |
Lập kế hoạch và dự báo tài chính
ChatGPT hướng dẫn dự báo doanh thu, lập kế hoạch ngân sách và mô hình hóa kịch bản để hỗ trợ các quyết định chiến lược. Tải lên dữ liệu để phân tích sâu hơn và sử dụng mô hình lập luận để có được những hiểu biết chiến lược hơn.
| Các trường hợp sử dụng | Prompt ChatGPT |
|---|---|
| Dự báo xu hướng doanh thu | Dự báo doanh thu quý tiếp theo dựa trên dữ liệu của 6 quý trước đó. Sử dụng các xu hướng từ [chèn bộ dữ liệu hoặc ngành] của chúng tôi để giải thích lý do của bạn. Trình bày dự báo trong một bảng và viết một bản tóm tắt ngắn gọn cho ban quản lý. |
| Soạn thảo các giả định ngân sách cho kế hoạch | Hãy giúp tôi soạn thảo các giả định ngân sách cho kế hoạch hàng năm tiếp theo của chúng tôi. Bối cảnh: [chèn thông tin phòng ban/khu vực/sản phẩm]. Kết quả đầu ra nên bao gồm các giả định chính, lý do và bất kỳ sự phụ thuộc nào. |
| Mô hình hóa các kịch bản dòng tiền | Mô hình hóa 3 kịch bản dòng tiền dựa trên các biến số này: [chèn các đầu vào như phạm vi doanh thu, sự chậm trễ hoặc chi phí]. Xuất ra dưới dạng bảng với các giả định, các yếu tố chính và tác động dòng tiền ước tính. |
| Thực hiện phân tích ROI cho công cụ | Thực hiện phân tích ROI cho một [chèn phần mềm hoặc công cụ] mới mà chúng tôi đang xem xét. Bối cảnh: [chèn dữ liệu sử dụng hoặc giá cả]. Kết quả cần bao gồm thời gian hoàn vốn, các giả định và đánh giá rủi ro ngắn gọn. |
| So sánh các chiến lược định giá | So sánh 3 chiến lược định giá tiềm năng cho [chèn sản phẩm hoặc dịch vụ] của chúng ta. Sử dụng dữ liệu định giá từ [chèn năm trước] để tham khảo. Kết quả cần là một bảng so sánh song song với ưu điểm, nhược điểm và tác động ước tính. |
Truyền thông và báo cáo tài chính
ChatGPT hỗ trợ truyền thông điều hành, cập nhật cho hội đồng quản trị và đơn giản hóa thông tin tài chính cho nhiều đối tượng khác nhau. Sử dụng giao diện soạn thảo để chỉnh sửa theo thời gian thực.
| Các trường hợp sử dụng | Prompt ChatGPT |
|---|---|
| Chuẩn bị các điểm chính cần thảo luận cho cuộc họp hội đồng quản trị | Soạn thảo các điểm chính về tài chính cho cuộc họp hội đồng quản trị sắp tới. Sử dụng [chèn kết quả quý 2 hoặc tóm tắt báo cáo lãi lỗ] làm dữ liệu đầu vào. Viết các điểm chính dưới dạng gạch đầu dòng, tập trung vào các chỉ số chính và rủi ro/lợi thế. |
| Viết tóm tắt cập nhật cho nhà đầu tư | Viết tóm tắt cho bản cập nhật nhà đầu tư tiếp theo của chúng tôi. Sử dụng các điểm nổi bật từ [chèn báo cáo hiệu suất hoặc cập nhật gây quỹ]. Định dạng đầu ra dưới dạng email điều hành ngắn gọn phù hợp với các bên liên quan bên ngoài. |
| Soạn thảo nội dung slide tài chính cho báo cáo quý (QBR) | Soạn thảo phần hiệu suất tài chính cho bản trình bày QBR tiếp theo của chúng tôi. Sử dụng các dữ liệu đầu vào sau: [chèn doanh thu quý 2, xu hướng biên lợi nhuận, thay đổi chi phí đáng chú ý]. Xuất ra dưới dạng gạch đầu dòng trên slide với 1-2 dòng tóm tắt. |
| Dịch phân tích chênh lệch | Dịch phân tích chênh lệch này thành bản tóm tắt dễ hiểu cho người quản lý. Nguồn: [chèn phân tích]. Viết bằng ngôn ngữ đơn giản với lời giải thích ngắn gọn về lý do tại sao mỗi chênh lệch xảy ra. |
| Tóm tắt các phát hiện kiểm toán | Tóm tắt các phát hiện chính từ cuộc kiểm toán nội bộ của chúng tôi. Sử dụng tài liệu này: [chèn các phát hiện]. Kết quả cần là bản tóm tắt dành cho ban quản lý, gồm 3 chủ đề và các bước tiếp theo được đề xuất. |
Tài chính vận hành & cải tiến quy trình
ChatGPT phân tích cấu trúc chi phí, xác định các cơ hội nâng cao hiệu quả và tăng cường hoạt động tài chính. Sử dụng mô hình lập luận để có được những hiểu biết chiến lược hơn.
| Các trường hợp sử dụng | Prompt ChatGPT |
|---|---|
| Phân tích các cơ hội giảm chi phí | Xác định các cơ hội giảm chi phí từ báo cáo ngân sách gần đây của chúng tôi. Sử dụng bảng phân tích từ [chèn trung tâm chi phí hoặc phòng ban] để đánh giá. Cung cấp một bảng với các cơ hội, khoản tiết kiệm dự kiến và bất kỳ rủi ro tiềm ẩn nào. |
| Đánh giá sự phù hợp của mục tiêu M&A | Đánh giá sự phù hợp về tài chính và chiến lược của một mục tiêu M&A. Sử dụng bối cảnh này: [chèn hồ sơ công ty hoặc các chỉ số chính]. Kết quả đầu ra phải là một bảng ưu điểm/nhược điểm và một bản tóm tắt 3 đoạn về rủi ro/lợi ích. |
| Xác định các lỗ hổng trong quy trình kế toán | Xem xét danh sách kiểm tra đóng sổ kế toán hiện tại của chúng tôi và đề xuất các cải tiến. Sử dụng tài liệu này: [chèn quy trình chuẩn hoặc danh sách nhiệm vụ]. Kết quả đầu ra phải làm nổi bật các điểm nghẽn và đề xuất cập nhật quy trình. |
| Xem xét các khoản thanh toán cho nhà cung cấp để hợp nhất | Phân tích các khoản thanh toán cho nhà cung cấp trong dữ liệu này [tải lên tệp]. Xác định 10 nhà cung cấp hàng đầu theo chi tiêu, phát hiện bất kỳ sự trùng lặp nào (ví dụ: tên nhà cung cấp tương tự) và đề xuất các nhà cung cấp để hợp nhất. Xuất bảng và tóm tắt ngắn gọn về việc giảm chi phí. |
| Các đòn bẩy chi phí trong chiến lược mua sắm | Tôi đang dẫn đầu một sáng kiến tài chính nhằm cắt giảm chi phí mua sắm. Nghiên cứu các chiến lược được các công ty trong danh sách Fortune 500 sử dụng để giảm chi tiêu mua sắm mà không làm tổn hại đến mối quan hệ với nhà cung cấp. Trình bày 3-5 chiến thuật với các ví dụ về tác động chi phí và các nguồn tham khảo. |
Bảng điều khiển tài chính & kể chuyện bằng hình ảnh
ChatGPT tạo ra các hình ảnh trực quan về dữ liệu tài chính, quy trình và thông tin chi tiết chiến lược để mang lại sự rõ ràng và hiệu quả. Tạo hình ảnh trong ChatGPT cho hình ảnh trực quan tùy chỉnh.
| Các trường hợp sử dụng | Prompt ChatGPT |
|---|---|
| Hình ảnh hóa phễu tăng trưởng doanh thu | Tạo hình ảnh phễu tăng trưởng doanh thu với các giai đoạn được dán nhãn: Thu hút → Kích hoạt → Doanh thu → Giữ chân → Mở rộng. Sử dụng phong cách hiện đại, gọn gàng phù hợp cho bài thuyết trình tài chính cấp quản lý. Bao gồm các biểu tượng cho mỗi giai đoạn. |
| Minh họa quy trình lập kế hoạch ngân sách | Tạo sơ đồ quy trình ngang thể hiện chu kỳ lập kế hoạch ngân sách: Dự báo → Xem xét → Ý kiến đóng góp của các bên liên quan → Phê duyệt → Theo dõi → Điều chỉnh. Sử dụng hình ảnh trực quan theo phong cách doanh nghiệp với màu sắc và nhãn tinh tế. |
| Hình ảnh trực quan về tác động tài chính ESG | Tạo hình ảnh trực quan cho thấy các sáng kiến ESG có thể tác động đến các chỉ số tài chính như thế nào. Thể hiện mối liên hệ giữa các khoản đầu tư bền vững và tiết kiệm chi phí, giảm thiểu rủi ro và sự quan tâm của nhà đầu tư. Sử dụng thiết kế hiện đại, chủ đề xanh với các mũi tên. |
| Ý tưởng bảng điều khiển quản lý cấp cao | Tạo hình ảnh ý tưởng về bảng điều khiển quản lý tài chính hiển thị các chỉ số KPI cấp cao: Doanh thu, Biên lợi nhuận gộp, Tỷ lệ chi tiêu, Thời gian hoạt động còn lại của doanh thu và Ngân sách so với Thực tế. Sử dụng bố cục gọn gàng với các bảng và số liệu giữ chỗ. |
Bạn đã sẵn sàng đón đầu xu hướng trí tuệ nhân tạo trong lĩnh vực tài chính chưa?
ChatGPT là một công cụ hỗ trợ đắc lực cho các chuyên gia tài chính vì nó cho phép họ thực hiện phân tích phổ tần, giúp hiểu sâu hơn và nâng cao chất lượng dịch vụ.
Dù các công cụ hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo như ChatGPT có tốt đến đâu, chúng vẫn chỉ là công cụ hỗ trợ – chứ không phải là công cụ thay thế – cho khả năng phán đoán của con người. Chúng có vai trò nhất định trong quá trình ra quyết định tài chính nhưng không thể thay thế hoàn toàn khả năng này.
Khi được sử dụng một cách khéo léo, ChatGPT có thể giúp tăng năng suất và sự đổi mới mà không làm mất đi vai trò và khả năng phán đoán của con người, vốn rất cần thiết trong lĩnh vực tài chính.
Do đó, các công cụ trí tuệ nhân tạo trong lĩnh vực tài chính chắc chắn sẽ trở nên không thể thiếu hơn khi công nghệ phát triển.
Việc áp dụng ChatGPT trong lĩnh vực tài chính có thể giúp vận hành kinh doanh hiệu quả hơn và thay đổi căn bản cách thức các tổ chức tài chính tương tác với dữ liệu, khách hàng và với nhau.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về trí tuệ nhân tạo trong lĩnh vực tài chính, hãy liên hệ với NTO 1900252388 ngay hôm nay.
